นักวางแผนการเงิน(สำหรับผู้มีใบอนุญาตแนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ ICมาแล้ว)

อาชีพนักวางแผนการเงิน ทำหน้าที่ให้คำปรึกษาและวางแผนทางการเงิน wealth management แบบองค์รวม 1 การตรวจสุขภาพด้านการเงิน 2. การจัดทำบัญชีทรัพย์สินหาความมั่งคั่ง 3. การคำนวณหามูลค่า ชีวิต พิการ ฉุกเฉิน โอกาสเจ็บป่วย โรคร้ายแรง 4. การคำนวณมูลค่าเพื่อหาความสามารถ จัดการคนหาเงินเก่ง จัดการใช้เงินเป็น จัดการเก็บเงินให้อยู่ จัดการรู้ช่องลงทุน 5. การวางแผนภาษี เพื่อประหยัดภาษี บุคคลธรรมดา 6. การวางแผนภาษี นิติบุคคล และ keyman 7. การวางแผน Re Finance บ้านที่อยู่อาศัย รวมทั้งหนี้ที่มีอสังหาริมทรัพย์ค้ำประกัน 8. การวางแผน ล่วงหน้าการประกันภัยรถยนต์ อัคคีภัย ทรัพย์สิน ความซื่อสัตย์ 9. การวางแผนเพื่อการศึกษาบุตร ทั้งใน และต่างประเทศ ด้วยเทคนิคสมัยใหม่ 10. การวางแผน เกษียณ ด้วยมูลค่าเงินตามเวลา และเทคนิคสมัยใหม่ 11. การวางแผนการลงทุน ใน กองทุนรวม ตราสาร หุ้น และ forex 12. การวางแผนการส่งต่อทรัพย์สิน และมรดก ความรู้ ความสามารถ และทักษะที่จำเป็น เพียงคุณ 1. อายุ 20-35 ปี วุฒิ ปริญญาตรี ทุกสาขา รักการเรียนรู้ บุคลิกดี สู้งาน ต้องการความก้าวหน้า 2. ต้องสอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต ใบอนุญาตวินาศภัย และใบอนุญาต IC License จาก กลต. สามารถทำการสอบ เรียงตามลำดับ 3. ศึกษางานขายแบบพื้นฐานของตัวแทน Tradditional Product, starter couse , กองทุนรวม Fund, Unitlink Product 4. เข้ารับการสนับสนุนให้ทำการตลาด online ด้วยการทำ website และติดตั้งระบบการตลาดแบบดึงดูด Attraction Marketing ลิขสิทธิ์ของหน่วยดำเนินการอยู่ 5. ใช้เครื่องมือโปรแกรม Wealthplus on ipad เพื่อให้คำปรึกษา และวางแผนทางการเงิน แบบครบวงจร ลิขสิทธิ์ของหน่วย 6. สนับสนุนเพื่อพัฒนาตนเอง ด้วยการเข้าเรียนหลักสูตร มาตรฐานระหว่างประเทศสำหรับนักวางแผนการเงิน นานาชาติ FChFP และ CFP อย่ารอช้า โอกาสดีไม่มีมาบ่อย ลงชื่อเข้ามาเพื่อรับการติดต่อกลับ หรือรับการสัมภาษณ์ และเตรียมตัวแต่เนิ่นๆ สำหรับคนที่มี IC License มาก่อน จะได้รับการพิจารณาเป็นกรณีพิเศษ และ แต่ละท่านสามารถ เข้าโปรแกรม FA หรือ Financial Adviser หรือโปรแกรมที่ปรึกษาการเงินเพื่อรับเงินเดือน ในระยะเริ่มต้นเพื่อบรรเทาค่าใช้จ่ายกรณีย้ายเปลียนงาน ท่านสามารถเลือกโปรแกรมรับเงินเดือน 10,000 , 15,000 จนถึง 100.000 สำหรับ FA Prime 2.ใบอนุญาต หรือบัตรผ่านประตู ของที่ปรึกษาการเงิน ต้องสอบใบอนุญาตตัวแทน ใบอนุญาตวินาศภัย และใบอนุญาต IC License จาก กลต. สามารถทำการ สอบเรียงตามลำดับสอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต 50 ข้อ เมื่อสอบผ่าน ก็สามารถออกรหัสตัวแทน เป็นตัวแทนขาย และ บริการ ด้านการประกันชีวิต การประกันสุขภาพ อุบัติเหตุ ประกันบำนาญ ประกันกลุ่ม ประกันโรคร้ายแรงต่างๆ สอบใบอนุญาตประกันวินาศภัย จำนวน 120 ข้อ เพื่อขายและให้บริการด้านการประกันภัยบ้าน อาคาร รถยนต์ ทรัพย์สิน ความรับผิดอาชีพ ประกันความซื่อสัตย์ ประกันภัยขนส่งต่างๆ สอบใบอนุญาต IC License 120 ข้อ เพื่อขึ้นทะเบียน เป็นผู้แนะนำการลงทุนในหลักทรัพย์ กับ กลต. สามารถขาย กองทุนรวม และหุ้น ตลอดจนตราสารต่างๆ จัด port folio เพื่อลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ และที่สำคัญสามารถ ขออนุญาตผ่าน คปภ เพื่อขายผลิตภัณฑ์ unit link ซึ่งเป็นประกันชีวิตควบการลงทุนได้ด้วย 3. การทำงาน เริ่มตันจากการศึกษางานขาย การออกขาย เพื่อสร้าง ผลผลิต ให้มีผลงานและรายได้ รู้จกตั้งเป้าหมาย และกลยุทธ์การสร้างตลาดให้มีลูกค้าทุกเดือน หลังจากนั้นก็ขยับตัวเองขึ้นในแนวที่ปรึกษาการเงิน ในด้านต่างๆ เช่น กองทุนคุ้มครอง กองทุนการศึกษาบุตร กองทุนเกษียณ กองทุนสุขภาพ และที่สุดปรับเปลี่ยนตัวเอง ให้เป็นนักวางแผนการเงิน อยู่บนสุดของห่วงโซ่ธุรกิจ เข้าหลักสูตร Pass ศึกษางานขายแบบพื้นฐานของตัวแทน Traditional Product ได้แก่แบบประกัน แบบตลอดชีพ แบบสะสมทรัพย์ แบบชั่วระเวลา แบบบำนาญ แบบ universal life และสัญญาเพิ่มเติม ค่ารักษาพยาบาล ค่าชดเชยรายได้ อุบัติเหตุ โรคมะเร็งและโรคร้ายแรง ทุพพลภาพ และการยกเว้นเบี้ยประกันภัย การใช้เทคนิค และขั้นตอนการขาย starter couse เพื่อเรียนรู้เรื่องการเงิน เงินเฟ้อ เงินฝืด ปิรามิด ทางการเงิน การบริหารความมั่งคั่ง การสร้างความมั่งคั่ง การป้องกันความมั่งคั่ง การเพิ่มเติมสะสมความมั่งคั่ง การส่งต่อความมั่งคั่งไปยังบุตรหลาน การบริหารภาษี การหาเงินเก่ง ใช้เงินเป็น เก็บเงินให้อยู่ รู้ช่องลงทุน การขายแบบที่ปรึกษาการเงิน Fund กองทุนรวมและ Unitlink Product เพื่อเรียนรู้ผลิตภัณฑ์ ประกันชีวิตควบการลงทุน unit link การจัด port folio ของกองทุนรวม เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มความเสถียรของผลตอบแทน เน้นความมั่นคง ก่อนที่จะมั่งคั่ง ข้อดีข้อเสีย ข้อจำกัดต่างๆ เพื่อวางแผนแต่ละเรื่องให้เหมาะกับลูกค้า เรียนรู้การซื้อ การขายแบบ dollar cost หรือ DCA เรียนรู้การตัดขาย ทำกำไรหรือการช้อนซื้อ ด้วยระบบอัตโนมัติ AR หรือ auto rebalancing UDR และการเรียนรู้ สัญญาเพิ่มเติมระบบ UDR ซึ่งเป็น สัญญาเพิ่มเติมแบบใหม่ที่เบี้ยประกันไม่สูงขึ้นตามอายุ เหมือนแบบทั่วไป และกรณีไม่ใช้ก็กลายเป็นเงินออม